Der Kurs gliedert sich in zwei Module, die aufeinander aufbauen und an 1½ Tagen vermittelt werden:

Modul 1, 3h Webinar: Grundlagen und praktische Anwendungen

(Generelle Fähigkeiten und Kenntnisse VBV)

• Wie funktioniert eine Versicherung?
• Die Rolle von Versicherungen in der Bankberatung
• Regulatorische Rahmenbedingungen – Schweizer Regulierungen (FINMA, Versicherungsvertragsgesetz).

Modul 2, 1 Tag Präsenzunterricht: Vorsorgeversicherungen Kranken- und Unfallversicherung

(Leben und Krankenzusatzversicherung VBV)

• Anlage-, Vorsorge- und Finanzplanung (Vorsorge- und Lebensversicherungen)
  • Säule 3a und 3b
  •  Risikolebensversicherung
  • Erwerbsunfähigkeitsversicherung
• Vorsorge- und Finanzplanung (Kranken- und Unfallversicherungen)
  • Obligatorische Grundversicherung (KVG)
  • Zusatzversicherungen (VVG)
  • Unfallversicherung (UVG)
• Hypothekarfinanzierung (Gebäudeversicherungen)
  • Gebäudeversicherung: In den meisten Kantonen obligatorisch, deckt Schäden durch Feuer und Elementarereignisse.
  • Gebäudesachversicherung: Für nicht gedeckte Risiken wie Vandalismus oder technische Anlagen.
• Hypothekarfinanzierung (Hypotheken- und Kreditabsicherung)
  • Restschuldversicherung: Schutz gegen Zahlungsausfälle bei Tod, Krankheit oder Arbeitslosigkeit.
  • Pfandbriefversicherung: Absicherung im Kontext von Hypotheken und Grundbesitz.
• Risikomanagement für Kunden (Spezialversicherungen)
  • Cyberversicherung: Schutz gegen Cyberrisiken und Datenverlust
• Gesprächssimulationen (Beratungsprozess)
  • Abgrenzung Bankberatungsgespräch und Versicherungsvermittlung
  • Beratungsgespräche Sequenzen basierend auf Fallbeispiele (Vorsorge, Eigenheimfinanzierung, Reisen etc.)

Erweiterung der Beratungskompetenz und Fachkenntnisse

• Sie erwerben ein fundiertes Verständnis über die Funktionsweise von Versicherungen und deren Bedeutung in der Bankberatung.
• Durch praxisnahe Anwendungen und Fallbeispiele sind Sie in der Lage, komplexe Versicherungsprodukte verständlich zu erklären.

Ganzheitliche Kundenberatung und Bedarfsanalyse

• Sie verstehen, wie Versicherungen als integraler Bestandteil der Finanz- und Vorsorgeplanung in die Bankberatung eingebunden werden.
• Sie erkennen Kundenbedürfnisse im Bereich Vorsorge-, Kranken- und Unfallversicherungen und können massgeschneiderte Lösungen anbieten.
• Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit Hypotheken- und Kreditabsicherungen sowie Spezialversicherungen wie Cyberversicherungen.

Erhöhung der Beratungsqualität und Kundenzufriedenheit

• Sie lernen, proaktiv auf Risiken und Absicherungsbedarfe hinzuweisen, um den langfristigen Schutz der Kunden zu gewährleisten.
• Durch die Kombination von Online- und Präsenztraining wird ein praxisorientierter Lernansatz gewährleistet, der die direkte Umsetzung im Arbeitsalltag erleichtert.

Nebenkostenpauschale (Verpflegung, Infrastruktur und Referentenspesen) von CHF 135.– pro Teilnehmenden.